Calculadora de Aportes y Seguridad Social en Colombia

Simulador de planilla: calcula tus aportes a seguridad social

Ingresa el salario, el tipo de trabajador y el nivel de riesgo ARL para obtener en segundos el desglose exacto de aportes a salud, pensión, caja de compensación y más.

¿Para qué sirve esta calculadora de aportes?

Liquidar la nómina en Colombia va más allá de registrar un salario: implica calcular con precisión cuánto corresponde pagar al sistema de seguridad social, tanto desde la empresa como desde el trabajador. Un dato mal liquidado puede derivar en sanciones de la UGPP, intereses de mora o errores en la planilla PILA que luego son costosos de corregir.

Esta calculadora de seguridad social en Colombia te entrega de forma inmediata:

• Los descuentos al trabajador: salud (4%), pensión (4%) y Fondo de Solidaridad Pensional cuando aplique.
• Los aportes del empleador: salud, pensión, ARL, caja de compensación y, si corresponde, SENA e ICBF.
• El salario neto a pagar, con o sin auxilio de transporte según el nivel salarial del trabajador.

¿Cómo se calcula la seguridad social en Colombia?

Todos los aportes se determinan sobre el Ingreso Base de Cotización (IBC), que en la mayoría de los casos corresponde al salario mensual del trabajador. Existen tres situaciones especiales que es importante tener en cuenta al usar cualquier calculadora de aportes:

• Trabajadores independientes: el IBC equivale al 40% de sus ingresos mensuales declarados, de acuerdo con la normativa vigente.
• Auxilio de transporte: se incluye en el pago al empleado, pero no forma parte del IBC ni de la base de cotización.
• Fondo de Solidaridad Pensional: se activa cuando el salario supera los 4 salarios mínimos mensuales legales vigentes (SMMLV).

¿Cómo realizar y pagar la seguridad social de los empleados?

Calcular los aportes es solo una parte del proceso. Una vez que conoces cuánto corresponde pagar por salud, pensión, ARL y caja de compensación, debes realizar las afiliaciones correspondientes y liquidar y pagar la planilla PILA dentro de los plazos establecidos.

Si necesitas conocer todo el proceso para cumplir con la seguridad social de tus empleados, consulta nuestra guía sobre cómo realizar y pagar la seguridad social de tus empleados.

Tipos de trabajadores que cubre el simulador de planilla

Empleado dependiente

El perfil más habitual en las nóminas colombianas. La empresa aporta el 8,5% de salud, el 12% de pensión, el porcentaje de ARL según el nivel de riesgo laboral (del 0,522% al 6,960% según la actividad económica) y el 4% de caja de compensación. Al trabajador se le descuenta el 4% de salud y el 4% de pensión sobre su IBC.

Trabajador doméstico

Los porcentajes son idénticos a los del empleado dependiente. La diferencia legal radica en que el empleador asume la totalidad de los aportes. Si el trabajador doméstico no está correctamente afiliado al sistema y sufre un accidente o enfermedad, el empleador responde directamente por todos los costos médicos y prestaciones económicas.

Independiente / cuenta propia

Cotiza sobre el 40% de sus ingresos mensuales declarados y asume el 100% de los aportes: 12,5% de salud, 16% de pensión y la ARL de acuerdo con la actividad que desempeña. Esta calculadora de planilla PILA permite al trabajador independiente visualizar en segundos cuánto pagar antes de ingresar a cualquier operador de liquidación autorizado.

Aprendiz SENA en etapa productiva

La empresa asume el 100% del aporte a salud (12,5%) y la ARL correspondiente. El aprendiz no cotiza a pensión durante esta etapa, lo que reduce el costo total de la nómina para el empleador mientras dure el contrato de aprendizaje.

Pensionado activo laboralmente

Aporta únicamente el 12% sobre su mesada pensional al sistema de salud. No cotiza a pensión ni a riesgos laborales, independientemente del salario que reciba por su trabajo activo.

SENA e ICBF: ¿quiénes deben pagarlo?

La calculadora de aportes presenta dos escenarios de pago patronal para que identifiques cuál aplica a tu empresa:

• Con SENA (2%) e ICBF (3%): obligatorio para empresas con 10 o más trabajadores vinculados en nómina.
• Sin SENA e ICBF: aplica a microempresas con menos de 10 trabajadores, o en los casos donde el empleado devengue menos de 10 SMMLV, según lo establecido en la Ley 1607 de 2012.

Si tienes dudas sobre la obligación de tu empresa frente a estos aportes, escríbenos por WhatsApp y te orientamos sin costo.

Preguntas frecuentes sobre aportes y seguridad social

¿Cómo calcular la seguridad social de un empleado?

Para calcular la seguridad social de un empleado en Colombia debes identificar su Ingreso Base de Cotización (IBC), que generalmente equivale a su salario mensual. Sobre ese valor se aplican los siguientes porcentajes:

• Descuentos al empleado: 4% salud + 4% pensión.
• Aportes del empleador: 8,5% salud + 12% pensión + ARL según nivel de riesgo + 4% caja de compensación.
• Fondo de Solidaridad Pensional: 1% adicional que descuenta al trabajador cuando el salario supera 4 SMMLV.

Si prefieres obtener el resultado de forma inmediata y sin cálculos manuales, usa la calculadora de seguridad social en Colombia de esta página: ingresa el salario, selecciona el tipo de trabajador y el nivel de riesgo ARL, y en segundos tendrás el desglose completo listo para revisar o compartir con tu área contable.

¿Los valores de la calculadora están actualizados?

Sí. El simulador de planilla seguridad social en Colombia refleja el SMMLV y el auxilio de transporte vigentes, junto con los porcentajes establecidos por la normativa colombiana en vigor. Los valores se actualizan cada vez que el Gobierno Nacional ajusta el salario mínimo o las tarifas de cotización.

¿Puedo calcular salarios por encima del mínimo?

Sí, sin ningún límite. Puedes ingresar cualquier valor, desde el salario mínimo hasta un salario integral o cualquier otro monto que reciba el trabajador. La calculadora de aportes ajusta automáticamente el auxilio de transporte y el Fondo de Solidaridad Pensional según el valor ingresado.

¿Qué ocurre con el salario integral?

El salario integral incluye el factor prestacional dentro de su valor. Para trabajadores que devenguen un salario integral (igual o superior a 13 SMMLV), la base de cotización es el 70% del salario total. En ese caso, ingresa directamente ese 70% como IBC en la calculadora de planilla PILA para obtener el cálculo correcto.

¿La calculadora incluye prestaciones sociales?

No. Esta herramienta está diseñada exclusivamente para los aportes a seguridad social que se liquidan a través de la planilla PILA: salud, pensión, ARL y caja de compensación. Las prestaciones sociales —prima de servicios, cesantías, intereses sobre cesantías y vacaciones— corresponden a un cálculo independiente.

¿Puedo usar estos resultados para mi nómina oficial?

Los resultados son orientativos y reflejan la normativa vigente. Para la liquidación oficial de tu planilla PILA, te recomendamos contratar el servicio de gestión de nómina con ASE, donde verificamos cada caso de forma personalizada y garantizamos que los aportes estén correctamente reportados ante las entidades del sistema.

¿Qué pasa si no pago la planilla PILA a tiempo?

El incumplimiento en el pago activa un proceso de fiscalización por parte de la UGPP (Unidad de Gestión Pensional y Parafiscales). Las sanciones por mora pueden equivaler al 5% del valor adeudado por cada mes o fracción de mes de retraso, con un tope del 100%, más los intereses moratorios correspondientes. Si la empresa no atiende el requerimiento dentro del plazo, la sanción puede duplicarse.

¿Quiénes deben pagar SENA e ICBF?

Las empresas con 10 o más trabajadores están obligadas a aportar el 2% al SENA y el 3% al ICBF sobre la nómina. Las microempresas con menos de 10 trabajadores, o cuyos empleados devenguen menos de 10 SMMLV, están exentas conforme a la Ley 1607 de 2012. Usa la calculadora de seguridad social en Colombia para ver ambos escenarios y determinar cuál aplica a tu empresa.